智通財經APP獲悉,瑞銀髮布研報稱,鑑於公司資本緩衝高於同業,且在注資方面並不緊張,予建設銀行(00939)“買入”評級,目標價由6.5港元上調至7.4港元。報告指出,在考慮到2024年前9個月的財務數據後,將建設銀行2024年至2025年每股預測略微下調約1%,儘管將收入預測下調1-3%,但這在很大程度上被信貸成本預測下調2至4個基點所抵銷。此外,公司每股盈利穩定且股息率高於同業。
該行續指,建設銀行指引近期貸款需求改善,並預計2025年新增貸款量將與去年同期大致相同,預期2025年公司的淨息差仍將收窄,但幅度較小,按年減少10個基點。
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