全美人壽百慕達聯合Hubbis進行2024年繼承與遺產規劃調查,訪問來自東南亞、北亞、中東、印度及歐洲,服務於私人銀行、家族辦公室、保險經紀商、諮詢公司及獨立財富規劃顧問,結果顯示,86%受訪者表示,疫情過後高資產淨值客戶對繼承與遺產規劃的關注及認知有所提升,當中東南亞地區比例更高達41%。
有逾半受訪者表示客戶知悉壽險可助繼承規劃,但當中只有14%考慮優先以壽險作此用途,顯示壽險在遺產規劃中的價值被低估。同時有受訪者亦表示,由於方案選擇繁複或其他優先事項,客戶往往未對繼承與遺產規劃採取實際行動。(gc/da)
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