高盛昨发表研究报告指，四间内地国有银行(包括工商银行(01398.HK) 0.000 (0.000%) 沽空 $4.98亿; 比率 28.921% 、建设银行(00939.HK) 0.000 (0.000%) 沽空 $5.92亿; 比率 24.966% 、交通银行(03328.HK) 0.000 (0.000%) 沽空 $5.41千万; 比率 22.407% 邮储行(01658.HK) 0.000 (0.000%) 沽空 $1.03亿; 比率 41.485% )已公布去年第四季业绩，符合该行预期，平均收入及盈利分别按年增长2%及2%。当中，虽然贷款增长放缓，但受净息差按季回稳支持，净利息收入按年持平，非利息收入亦好过预期。不过，拨备有所增加，不良贷款形成率上升，不良贷款拨备覆盖率持续下降，零售资产质量压力持续，非按揭零售贷款快速增长可能构成潜在风险。
高盛微调工商银行、建设银行及交通银行的盈利预测，并将部分A股估值轻微下调，以反映A-H股溢价收窄。因此，工行A股(601398.SH) +0.070 (+0.925%) 及工行H股目标价分别上调2%及8%，至7.71元人民币及6.27港元；评级「中性」。
相关内容《业绩》交通银行(03328.HK)全年纯利956.22亿元人民币升2.2% 末期息16.84分人民币
建行A股(601939.SH) +0.140 (+1.472%) 及建行H股目标价分别上调4%及9%，至11.41元人民币及9.01港元；评级均为「买入」。交行A股(601328.SH) +0.030 (+0.430%) 及交行H股目标价分别下调3%及上调6%，至5.9元人民币及6.11港元；评级均为「沽售」。(ss/w)(港股报价延迟最少十五分钟。沽空资料截至 2026-03-31 16:25。) (A股报价延迟最少十五分钟。)
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